¿Türkiye tendrá éxito en controlar el mercado de divisas cifradas? | economía
Estanbul – El Ministerio de Tesoro y Finanzas turcos anunció la entrada de un nuevo paquete organizacional en vigor para controlar el mercado de divisas cifradas, en un movimiento descrito como el más completo desde el inicio de los tratos oficiales con los activos digitales del país.
Estas medidas, que se publicaron en la Gaceta Oficial y comenzaron a trabajar a fines del mes pasado, tienen como objetivo mejorar el control sobre las transacciones digitales y combatir el lavado de dinero y las apuestas ilegales, al tiempo que mantienen una actividad legítima en este sector en crecimiento.
El nuevo paquete .. Detalles y objetivos
El ministro de tesorería y finanzas dijo Muhammad Shimakk El nuevo paquete se encuentra en el marco de los esfuerzos del gobierno para proteger el sistema financiero nacional de flujos financieros sospechosos.
Explicó que estos procedimientos incluyen imponer períodos de espera que se extienden de 48 a 72 horas en algunos de los retiros, además de controles estrictos relacionados con la divulgación de la fuente de los fondos y razones para las transferencias.
El Ministro agregó: «Buscamos evitar el lavado de rendimientos penales resultantes del juego ilegal y el fraude, sin cerrar la puerta para usos legítimos e innovación financiera», agregó el ministro.
Continuó que estos pasos se encuentran dentro de un plan integrado destinado a armonizar la legislación turca con estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento terrorista, en un momento en que el mercado de activos digitales crece a nivel mundial y los desafíos regulatorios asociados con los aumentos de TI.
Motivos y antecedentes del gobierno
Los comentarios de Shimakk vienen en el contexto de transformaciones más amplias en el mercado digital turco, donde se toman Ankara Una serie de medidas sucesivas para mantener el ritmo del auge acelerado en el mercado de divisas cifradas.
Este sector ha registrado un crecimiento significativo en Türkiye como resultado de factores económicos internos, el más destacado de los cuales es la disminución del valor de la lira y las altas tasas InflaciónQue llevó a un amplio segmento de ciudadanos a recurrir a activos digitales como un refugio seguro o una herramienta especulativa.
Según la compañía «Chen Analeys», que se especializa en análisis de blockchain, el volumen de transacciones encriptadas en Türkiye Más de 170 mil millones de dólares durante el año 2023, liderando a los países europeos en términos de volumen comercial. Esta intensa actividad del mercado turco ha sido un punto de enfoque importante para las autoridades reguladoras internacionales.
Sin embargo, este rápido crecimiento está acompañado por el aumento de los desafíos organizacionales y de seguridad, incluido el fraude, la desaparición de las plataformas comerciales y los flujos financieros ilegales, en medio de un vacío legislativo relativo que redujo la capacidad del estado para intervenir de manera efectiva.
En un intento por llenar este vacío, Ankara ha lanzado una serie de reformas de gradiente durante los últimos meses. En diciembre pasado, se impusieron plataformas comerciales para verificar la identidad de los usuarios si el valor de la transacción excede los 15,000 liras turcos (aproximadamente 377 dólares).
La Autoridad de Mercados de Capital de Turco también anunció, en marzo, nuevos criterios para las plataformas de cifrado de licencias, que incluyen seguridad estricta y control financiero, además de condiciones financieras obligatorias, que se lanzaron con 150 millones de libras (3.77 millones de dólares) para plataformas comerciales y 500 millones de libras (12.56 millones de dólares) para los conservantes de los asignaciones.
Detalles de los nuevos procedimientos
El nuevo paquete organizacional incluyó una serie de requisitos técnicos y operativos, especialmente:
- Obligación de plataformas de divisas cifradas para solicitar información detallada de los usuarios sobre la fuente del dinero y las razones de la transferencia, como un requisito previo para completar cualquier tratamiento.
- Imponer una descripción de texto con cada conversión, con el objetivo de distinguir los tipos de transacciones y facilitar las auditorías más adelante.
- Imponer un período de suspensión de tiempo de 48 horas en algunos de los retiros, y puede extenderse a 72 horas en el primer sorteo de una nueva cuenta que no contiene datos completos. Esto tiene como objetivo dar a las autoridades de supervisión la oportunidad de monitorear movimientos sospechosos antes de completar la transacción.
- Techos fuertes para transferencias de divisas estables (como USDT), a 3 mil dólares por día y 50 mil dólares por mes. Sin embargo, las plataformas que se adhieren a la «base de viajes» (una base internacional prevé el intercambio de información precisa sobre las dos partes en cada transacción financiera digital), pueden beneficiarse de los límites de una mayor transferencia después de la aprobación de las autoridades reguladoras.
- La aplicación de la regla de viaje es obligatoria en todas las plataformas operativas, asegurando el intercambio de datos precisos entre el remitente y el destinatario, en línea con los criterios aprobados por el Grupo Internacional de Trabajo Financiero.
- Obligando a las compañías de activos digitales a enviar informes periódicos que incluyan los detalles de las transacciones, como el tipo de cifrado, su precio y la fecha de su implementación.
El Tesoro enfatizó que la falta de adherencia a estas reglas expondrá las plataformas que violan las sanciones severas, incluidas las multas financieras o la suspensión y retirar las licencias de forma permanente.
Miedos y reacciones
En este contexto, el analista económico Hakki Airul John cree que imponer períodos de espera y techos financieros en transferencias de divisas digitales, en un mercado acelerado como el mercado turco, puede empujar a algunos usuarios hacia plataformas sin licencia o el mercado negro digital, para superar las restricciones impuestas dentro de los canales oficiales.
En su entrevista con Al -Jazeera Net, Erol John confirma que el gobierno turco puede reducir estos riesgos al proporcionar alternativas flexibles pero controladas, como otorgar instalaciones especiales a usuarios comprometidos o apoyar plataformas locales que muestran un alto cumplimiento y una transparencia clara.
«Es necesario explicar claramente estas medidas a la opinión pública, ya que son medidas preventivas para proteger la economía nacional, no las sanciones dirigidas al mercado».
El impacto de los procedimientos en la escena competitiva
Por su parte, el investigador económico Irfan Chilic cree que la capacidad de las plataformas de cifrado turcas para adaptarse a las nuevas reglas variará claramente entre las compañías grandes y emergentes.
En su entrevista con Al -Jazeera Net, indica que las principales empresas como «BTC Tok» y «Paribo» tienen una infraestructura técnica avanzada y una diferencia legal y financiera experta, lo que los hace en una buena posición para cumplir con los nuevos requisitos.
En cuanto a las plataformas pequeñas y medianas, enfrentarán grandes desafíos financieros y técnicos, desde el costo del cumplimiento, hasta la dificultad de modernizar los sistemas internos y terminar con la débil capacidad analítica para monitorear transacciones sospechosas inmediatas.
Celic agrega que esta disparidad puede reforzar el mapa del mercado en los próximos meses, con la posibilidad de retirar algunas plataformas o su recurso a la integración o vender sus acciones a compañías más grandes capaces de cumplir con los requisitos de nuevas regulaciones con más flexibilidad y eficiencia.
