Los agentes inmobiliarios de BC alcanzan el corredor hipotecario ‘volátil’ de ‘Shadow’ con licencias
El regulador financiero del BC canceló la licencia del agente de bienes raíces, un corredor de hipotecas de ‘Shadow’ utilizó para comprar una casa usando estados financieros falsos durante un año que utilizó el corredor hipotecario ‘shadow’ llamado SO. 459 después de anunciar ingresos anuales negativos.
Molenia Golshani Este es uno de los tres agentes inmobiliarios que han eliminado sus licencias en las últimas semanas para tratar con Jay Kant Chaudhary, una persona que ha sido una persona que no se ha registrado con millones de personas que no se han registrado para asegurar hipotecas para los homenajes no calificados con impuestos y documentos bancarios convertidos.
Golshani, Saina Sadat Mirzadeh y Homiyown (Sam) Haji Karimlu han sido multados por diez mil dólares como parte de los cinco recientes cinco órdenes para salir de la investigación de la Autoridad de Servicios Financieros de BC de varios años en más de dos años de expertos de la industria.
Después de años de mencionar a Chaudhary como ‘Personal 1’, también hay un regulador Está abiertamente conectado Esta es la primera vez en 19 años en los archivos que completó como parte de un cambio en el proceso para aumentar la transparencia. Todavía se están investigando cuatro archivos más.
Raheel Humayun Chowdhury, director de BCFSA que investiga, le dijo al CBC que el alcance de las actividades no registradas de las actividades no registradas era «inestable», violando las señales morales y profesionales para ayudarlo en corredores de hipotecas con licencia y agentes inmobiliarios.
Evidencia de «maravillosamente erguido»
Como Golshani, Prescrito en Karuni El uso de los servicios de Broker Shadow para sus propias compras de activos en acuerdos potenciales con contribuyentes que reflejan los ingresos muchas veces que las ganancias proclamadas reales de Karimulu y los clientes de Chowdhury.
De acuerdo a Orden de consentimiento.
El regulador Chowdhury y sus colegas han estado investigando al menos desde 2019, cuando ordenó dejar de ser un corredor de subtitaje y profesionales con licencia retirada por adelantado.
En 2021, Chaudhary habló directamente sobre su negocio del mercado negro en una investigación pública sobre el trabajo de investigar el lavado de dinero en Columbia Británica Informe de la Comisión Cullen Descrito como «impresionante empinado» como evidencia.
Trabajó como contador y recibió licencia como agente de bienes raíces antes de ser registrado como corredor de hipotecas en enero de 2007.
Su registro fue detenido en octubre de 2008 después de que un colega informó que estaba usando financiamiento usando documentos convertidos. Chaudhary nunca ha solicitado el rehabilitación.
‘Siempre se requerirá’
Chaudhary le dijo a la Comisión Cullen que podía establecer una hipoteca para las personas que podrían hacer pagos, pero que no pueden cumplir con las calificaciones del acreedor institucional.
Dijo que había ayudado a los clientes a prevenir el peligroso mundo de los prestamistas privados utilizando los servicios de 20 agentes inmobiliarios que representan a cuatro corredores y clientes de hipotecas registrados.
Chowdhury nunca había incumplido en préstamo, ninguno de los bancos que les dieron dinero, y que siempre estaba ocupado con un mercado inmobiliario en desarrollo de BC.
Se estima que ha recibido más de $ medio mil millones de financiamiento de dólares.
«Por supuesto, no creo que se pueda prevenir», dijo a la comisión a la vez.
«Porque personas como nosotros necesitaban personas y lo que hicimos, y porque había una demanda. La demanda proviene de los prestatarios. La demanda proviene de personas que buscan hogar y no encajan en las pautas tradicionales».
Referencias policiales ‘iniciales y a menudo’
Las recientes cinco órdenes relacionadas con Chaudhary tienen una multa de $ 50,000 contra el ex corredor de hipotecas Shane Ballard, que acordaron facilitar una prohibición de por vida y 165 solicitudes hipotecarias para Chaudhary.
La orden de consentimiento de Ballard dice: «Ballard ofrece solicitudes hipotecarias él mismo como se hace a los prestamistas».
«Ballard nunca se reunió con los prestatarios en estos archivos».
La mayor parte de la acción disciplinaria se resolvió mediante comandos de consentimiento, pero al menos un agente inmobiliario estaba apelando para la cancelación de su licencia.
Según el informe de la Comisión Cullen, el caso de Chaudhary describe el peligro de lavado de dinero cuando un actor inadecuado se dedica a la corredera hipotecaria (registrada o no registrada).
Chaudhary le dijo a su abogado que estaba sujeto a la inspección de la agencia de ingresos canadiense, pero «no parece haber enfrentado otras consecuencias legales para sus acciones».
Humayun rechazó la idea de que nadie le dolió las actividades de Chaudhary, lo que sugiere el riesgo de riesgo para la reputación de la industria de bienes raíces y los acreedores y consumidores personales.
Confirmó que la Autoridad de Servicios Financieros de BC ha hecho referencias a sus archivos relacionados con Chaudhary «Policía inicial y frecuente.
El portavoz del regulador le dijo a la Comisión Cullen que «trajo el archivo de Chaudhary al liderazgo de división electrónica del RCM, pero el RCMP finalmente se negó a tomar esto».
«La razón de su memoria, la razón por la cual el asunto no se cayó en su mandato», dijo el informe de la comisión.
