Consejos expertos para protegerse del fraude financiero en ausencia de bancos
Los canadienses han actuado a los estafadores de sus ahorros de vida, y muchos se sorprenden cuando sus bancos se niegan a pagarlos.
El fraude bancario en Canadá es una preocupación importante en Canadá, dijo el Centro Anti -Fraud. Cada semana, las personas de correos electrónicos de pesca y aplicaciones bancarias falsas escuchan a personas de personas que han sido evacuadas por cuentas por trampos para suplicar por teléfono, contraseñas pirateadas y transferencias electrónicas no autorizadas.
Con demasiada frecuencia, la investigación de las instituciones financieras no es con responsabilidad, sino con los bancos culpando a muchos clientes que creen en proteger su dinero.
- ¿Tienes una historia que quieres investigar? Póngase en contacto con Erica y Go Public Team gopublic@cbc.ca
La experta en seguridad cibernética Claudie Popa dijo: «Está muy decepcionado», ha pasado décadas para investigar el delito cibernético y educar al público.
«Los bancos parecen protegerse a sí mismos y a su propia influencia, sin tratar de resolver la situación».
Popa dijo que lo había visto directamente sobre cómo los delincuentes usan hábitos diarios y brechas de seguridad. Para ayudar, comparte cinco consejos que reducirán su peligro de convertirse en la próxima víctima del fraude bancario.
CBC News Reporting ha revelado que los bancos son acusados en su mayoría de los consumidores por hacer trampa. Se le ha pedido al experto en seguridad cibernética de Erica Johnson de Erica Johnson de la parte nacional que rompa los riesgos actuales y los canadienses que sepan para proteger su dinero.
1. Use contraseñas fuertes y especiales
El primer consejo es el más básico: cambie su contraseña regularmente, recomendada cada tres meses, y hacerlo especial.
Según Password Manager Nordpass, la contraseña más común utilizada en Canadá y docenas de otros países en 2025 «123456». La segunda contraseña más común? «123456789.»
Popa dijo que las contraseñas deben detenerse como códigos pequeños y en lugar de ellos como pases memorables.
«Elija su línea de cine o poema favorita o cualquier cosa y espolvoree una puntuación personal», sugirió. ¡Algo, h@stalav1stababy!
Asegúrese de que sea de 15-20 caracteres y reutilice contraseñas en diferentes sitios web. Una de las contraseñas más reconstruidas a las que los delincuentes pueden acceder después de una violación de los datos.
También recomienda usar un Administrador de contraseñas para almacenar passfreads, para que pueda copiarlos y pegarlos en lugar de escribirlos.
«Los virus bloquean el teclado y rastrean las teclas que está escribiendo. Si lo ha pegado directamente, no se puede hacer».
2. Iniciar autenticación de dos períodos, alertas de cuenta
La contraseña segura no es suficiente si el acceso del hacker a través de la violación de datos o la estafa de pesca no es suficiente Popa dice que la autenticación de dos factores (2FA) es muy importante.
Agrega una segunda capa de seguridad, generalmente a través del código enviado a su dispositivo o a través de la aplicación de autenticación.
«Debería ser una plataforma especial, por lo que siempre debe tratar de tener un dispositivo diferente para que obtenga su segundo factor», dijo Popa.
Él aconseja no usar mensajes de texto SMS para 2FA cuando sea posible. En su lugar, seleccione una aplicación de autenticación segura como la autenticación de Google o la estandarización de Microsoft.
También active cada notificación de cuenta disponible: para inicios de sesión, cambios de contraseña y transacciones.
Popa dijo: «El tiempo es el resumen del tiempo en que haces trampa». «Qué tan rápido sabes, es probable que tu empresa bancaria trabaje con usted sin protegerse de usted».
Vaya público a Big Five Banks-BMO, CIBC, RBC, TD y Scotibank, si permiten a los clientes configurar la autenticación de dos tallas. Todos dijeron que darían a los clientes la oportunidad de obtener códigos a través del mensaje de texto, y que el Centro Canadiense Anti-Fraud se vería perjudicado.
Todos los bancos también ofrecen una opción más segura: notificaciones push enviadas por sus aplicaciones móviles. Pero TD solo proporciona una aplicación de autenticación, que dice que debería ser estándar en la industria.
POPA espera que los clientes puedan configurar la autenticación de dos rango para todas las tarjetas físicas no utilizadas, no solo cuando inician sesión en su banca en línea.
Actualmente, ninguno de los cinco bancos de Canadá lo ha proporcionado. Los bancos permiten a los usuarios configurar alertas para cada transacción, para que puedan aprender de inmediato si hay un cargo fraudulento.
3. Proteger la información personal
El fraude bancario no siempre tiene piratería. Los estafadores a menudo engañan a las personas para que se entreguen en información.
Popa dijo que las estafas de ingeniería social, los correos electrónicos de pesca y las estafas telefónicas se están volviendo cada vez más sofisticadas.
Spoof una estrategia simple escrita por las personas para hacer pública.
Parece que los tramposos están llamando desde su banco y luego le piden que juzgue detalles como «evitar el fraude» como credenciales de inicio de sesión o número de cuenta.
Pueden pedirle que comparta el «código de acceso único» enviado a su teléfono.
«La mayoría de estos estafadores hacen estas llamadas durante la cena al momento de la cena, porque está ocupado haciendo un trabajo diferente porque su sucursal bancaria puede estar cerrada, porque será un fin de semana», dijo Popa. “Saben cómo jugar con tus emociones y tus instintos.«
Nunca comparta sus contraseñas, PIN, códigos de acceso únicos o información bancaria con aquellos que no tienen información inesperada por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico.
POPA aconseja a su banco que use su sitio web oficial o el número en su tarjeta bancaria directamente. Y no haga clic en enlaces en mensajes no solicitados de su banco, advierte. La mayoría de las personas conducen a sitios web falsos diseñados para robar sus credenciales.
4. Evite el Wi-Fi público para la banca
Verificar su cuenta mientras está en el café puede parecer que puede parecer peligroso, pero POPA advierte que una de las formas peligrosas de acceder a la información financiera.
Los piratas informáticos pueden usar ataques «Man-in-the-Middle» para bloquear su conexión, robar sus credenciales de inicio de sesión o instalar malware.
En lugar de confiar en Wi-Fi, use su plan de datos de teléfonos celulares, que está más seguro o conectado por una VPN confiable (red privada virtual) que cifra y protege su información.
El defensor del pueblo y CEO Sara Bradley respondió a un informe en Ambudsman por servicios e inversiones bancarias, y en 2023, solo un cuarto de las quejas bancarias fueron recibidos por compensación monetaria.
5. Tenga cuidado con las aplicaciones bancarias
Las aplicaciones bancarias son convenientes, pero también pueden causar riesgos, especialmente si se usan en dispositivos con otras aplicaciones de fondo, especialmente si se descargan de fuentes informales.
Muchos profesionales de la seguridad cibernética hablaron con personas, incluida POPA, declinaron al banco en su teléfono.
«La mayoría de las aplicaciones pueden ejecutar spyware o malware sin que usted se conozca», dijo Pona. «Pueden tomar capturas de pantalla, rastrear su actividad o robar sus credenciales».
Si utiliza consejos de banca móvil POPA: solo descargue aplicaciones de Apple App Store o Google Play Store.
«Estas son las únicas tiendas de aplicaciones en las que se debe confiar en cualquier aplicación», dijo.
Aún mejor? Considere usar el sitio web de su banco en un navegador seguro en casa.
Consejos de bonificación
Considere la implementación de estas medidas de seguridad adicionales:
Monitoree las cuentas regularmente. Verifique sus extractos bancarios e historial de transacciones a menudo para comenzar una actividad sospechosa.
Triturar documento financiero. No arroje los extractos bancarios, cheques o ofertas de tarjeta de crédito primero.
Equipo seguro. Instale el software antivirus, inicie actualizaciones automáticas y use bloqueos de pantalla en todos los dispositivos que accedan a sus cuentas financieras.
Un delito que se puede prevenir
El fraude bancario puede parecer alto, pero no es inevitable. Popa dice que los pequeños cambios sobre cómo manejar cuentas y equipos lo harán muy menos atractivo.
«No puedes controlar lo que hacen los bancos», dijo. «Pero puedes controlar lo fácil que es estafa».
Envíe las ideas de su historia
Go Public es un departamento de noticias de investigación en CBC-TV, Radio y Web.
Contaremos sus historias, encendemos el mal y responsabilizaremos.
Si tiene una historia en un propósito público, o si es una persona interna con información, comuníquese con gopublic@cbc.ca Con su nombre, información de contacto y breve resumen. Todos los correos electrónicos son confidenciales hasta que decida hacer público.
